Exploitatierekening
Deposito’s op termijn 70.038.483
Onder dit hoofd zijn geboekt de gelden, welke bij de bank
deposito zijn geplaatst.
Hiervan is 47.556.777 gedeponeerd op termijnen van één
jaar en langer.
Stichting Spaarbank 220.989.331
De aan de Stichting Spaarbank toevertrouwde spaargelden
kunnen als volgt worden gespecificeerd:
dagelijks opvraagbare spaargelden 115.207.572
termijnspaargelden (incl. rente) 99.631.167
gepremiëerde spaargelden 6.150.592
Balans per 31 december 1972 220.989.331
Ultimo 1971 was de te verrekenen rente inzake termijn
spaargelden opgenomen onder het hoofd „Crediteuren”.
Het totaal aantal in omloop zijnde spaarboekjes bedroeg
per einde van het boekjaar 57.884 (v.j. 52.573), het
gemiddeld spaartegoed per boekje bedroeg 3.900
v.j. 3.842).
Crediteuren 70.463.218
Onder dit hoofd zijn opgenomen de in rekening-courant
aan niet-leden verschuldigde bedragen, nog te verrekenen
rente e.d., binnen een jaar te betalen belastingen ad
1.036.000, de extra voorziening betrekking hebbende op
de risico’s welke samenhangen met de uitoefening van het
bankbedrijf, alsmede een voorziening voor latente
belastingverplichtingen.
Leden ƒ46.994.471
Deze post omvat de in rekening-courant aan leden
verschuldigde bedragen, vermeerderd met de nog te
verrekenen rente.
Borgtochten 15.070.543
Dit bedrag geeft aan het totaal van de per balansdatum door
de bank ten behoeve van derden verstrekte garanties en
gestelde accreditieven. De tegènpost is pro memorie aan
de debetzijde van de balans vermeld.
Rente ƒ9.185.786
In deze post, zijnde het saldo van de rentebaten en de
rentelasten, is als aftrekpost begrepen de gekweekte rente
over het Reservefonds.
Onkosten 7.340.622
De in deze post begrepen personeelskosten bedragen
ƒ5.472.713 (v.j. ƒ4.580.607).
15
