Exploitatierekening
Deposito’s op termijn: 57.503.635 (31-12-1970 45.694.073)
Onder dit hoofd zijn geboekt de gelden, welke bij de bank
deposito zijn geplaatst. Hiervan is ƒ34.517.540
gedeponeerd op termijnen van één jaar en langer.
Stichting Spaarbank:
De aan de Stichting Spaarbank toevertrouwde spaargelden
kunnen als volgt worden gespecificeerd:
dagelijks opvraagbare
spaargelden
termijnspaargelden
gepremieerde spaargelden
Balans
31-12-1971 31-12-1970
102.469.943 90.625.743
93.885.000 88.690.000
5.811.683 5.475.012
202.166.626 184.790.755
Rente: 8.442.127 (v.j. 7.100.979)
In deze post, zijnde het saldo van de rentebaten en de
rentelasten, is als aftrekpost begrepen de gekweekte rente
over het Reservefonds. Over 1970 was voorts ten laste van
de rente gebracht een bedrag van 240.000 als dotatie
aan de „Extra voorziening”.
Onkosten: ƒ6.382.411 (v.j. ƒ5.138.934)
De in deze post begrepen personeelskosten bedragen
4.580.607 (v.j. 3.436.383).
Het totaal aantal in omloop zijnde spaarboekjes bedroeg
per einde van het boekjaar 52.573 (v.j. 50.044), het
gemiddeld spaartegoed per boekje bedroeg 3.842,
(v.j. 3.689,—).
Crediteuren: 51.906.320 (31-12-1970 46.338.719)
Onder dit hoofd zijn opgenomen de in rekening-courant
aan niet-leden verschuldigde bedragen, nog te verrekenen
rente e.d., de extra voorziening betrekking hebbende op
de risico’s welke samenhangen met de uitoefening van
het bankbedrijf, alsmede een voorziening voor latente
belastingverplichtingen.
Leden: 46.341.499 (31-12-1970 44.361.851)
Deze post omvat de in rekening,-courant aan leden
verschuldigde bedragen, vermeerderd met de nog te
verrekenen rente.
Borgtochten: ƒ4.581.821 (31-12-1970 ƒ6.989.471)
Dit bedrag geeft aan het totaal van de per balansdatum
door de bank ten behoeve van derden verstrekte garanties
en gestelde accreditieven. De tegenpost is pro memorie
aan de debetzijde van de balans vermeld.
15
