Toelichting op de balans
Activa
Kas, kassiers en daggeldleningen: f4.735.133,23
Onder dit hoofd zijn mede opgenomen de voorraden coupons
en vreemd geld.
Bankiers in binnen- en buitenland: 22.566.866,16
Tegoed bij binnenlandse banken ƒ20.744.284,26
Tegoed bij buitenlandse banken 1.822.581,90
Nederlands Schatkistpapier: 28.000.000,
De portefeuille schatkistpapier bestaat uit schatkistbiljetten,
vervallende in de jaren 1971 t/m 1973. Zij zijn in de balans
opgenomen voor de nominale waarde. De lopende rente
is onder debiteuren opgenomen.
Overheidsleningen: 16.652.855,68
Onderhandse leningen aan of gegarandeerd door de
Nederlandse Staat, Provincies en Gemeenten (incl. Bank
voor Ned. Gemeenten), benevens enkele leningen aan
Waterschappen. Alle leningen zijn opgenomen voor de
nominale waarde. De lopende rente is onder debiteuren
opgenomen.
Effecten: 36.781.175,
Het effectenbezit bestaat in hoofdzaak uit courante Staats-,
Provinciale- en Gemeente-obligaties en pandbrieven.
De effectenportefeuille kan als volgt worden gespecificeerd:
Nederlandse Staatsobligaties 12.437.640,
Provinciale- en Gemeente-obligaties (incl.
Bank voor Ned. Gemeenten) „17.814.521,50
Overige obligaties en pandbrieven 6.171.683,50
Diversen 357.330,
ƒ36.781.175,—
De waardering van het effectenbezit geschiedt tegen de
laatst bekende beurskoersen. Onder dit hoofd is mede
opgenomen onze deelneming in het Fries Trustkantoor N.V.
ten bedrage van ƒ10.000,
Leden: ƒ90.812.092,29
Dit bedrag geeft aan de van de leden in rekening-courant te
vorderen bedragen, vermeerderd met de nog te verrekenen
rente. Deze vordering is geheel volwaardig. De ledenlijst
is in dit verslag opgenomen.
Leningen aan coöperatieve verenigingen: 12.634.720,24
Onderhandse leningen aan coöperatieve verenigingen,
gewaardeerd tegen nominale waarde.
Debiteuren: 43.279.262,93
Onder dit hoofd zijn mede geboekt de van niet-leden in
rekening-courant te vorderen bedragen, enkele leningen
aan niet-coöperatieve verenigingen, alsmede de nog te
verrekenen rente. Deze post is voor de nominale waarde
opgenomen. De onder crediteuren voorkomende reserve
tegen diverse bedrijfsrisico’s is mede bestemd om
onvoorziene afwijkingen tussen de nominale en reële
waarde dezer balanspost op te vangen.
Hypotheken: ƒ25.052.913,91
Onder dit hoofd zijn geboekt 924 leningen met hypothecaire
zekerheid.
Gebouwen: 3.000.000,
Dit bedrag vertegenwoordigt de aanschaffingswaarde van
de in ons bezit zijnde bedrijfspanden en woningen onder
aftrek van de daarop verrichte afschrijvingen. Onze
gebouwen zijn naar herbouwwaarde verzekerd voor
ƒ6.941.000,—.
Inventaris: ƒ1,
De verzekerde waarde van de inventaris (inclusief
computerinstallatie) bedraagt ƒ1.266.500,
10
