Toelichting op de balans
ACTIVA
Kas, kassiers en daggeldleningen: f8.713.779,08
Onder dit hoofd zijn mede opgenomen de voorraden cou
pons en vreemd geld.
Bankiers in binnen- en buitenland: 13.489.834,74
Tegoed bij binnenlandse banken 11.156.576,89
Tegoed bij buitenlandse banken 2.333.257,85
Nederlands Schatkistpapier: 24.000.000,
De portefeuille schatkistpapier bestaat uit schatkistbiljetten,
vervallende in de jaren 1968 t/m 1972. Zij zijn in de balans
opgenomen voor de nominale waarde. De lopende rente is
onder debiteuren opgenomen.
Overheidsleningen: 6.675.583,86
Onderhandse leningen aan of gegarandeerd door de Neder
landse Staat, Provincies en Gemeenten (incl. Bank voor
Ned. Gemeenten), benevens enkele leningen aan Water
schappen. Alle leningen zijn opgenomen voor de nominale
waarde. De lopende rente is onder debiteuren opgenomen.
Effecten: ƒ20.776.125,
Het effectenbezit bestaat in hoofdzaak uit courante Staats-,
Provinciale- en Gemeente-obligaties en pandbrieven.
De effectenportefeuille kan als volgt worden gespecificeerd:
Nederlandse Staatsobligaties 6.057.630,
Provinciale- en Gemeente-obligaties (incl.
Bank voor Ned. Gemeenten) 9.325.287,25
Overige obligaties en pandbrieven 5.101.945,25
Diversen 291.262,50
ƒ20.776.125,—
De waardering van het effectenbezit geschiedt tegen de
laatst bekende beurskoersen; voor obligaties en pandbrieven
evenwel niet boven pari.
Leden: ƒ93.896.164,41
Dit bedrag geeft aan, de van leden in rekening-courant te
vorderen bedragen vermeerderd met de nog te verrekenen
rente. Deze vordering is geheel volwaardig. De ledenlijst is
in dit verslag opgenomen.
Leningen aan coöp. verenigingen: ƒ7.947.110,51
Onderhandse leningen aan coöp. verenigingen, met een ge
middelde looptijd van ten hoogste vijf jaar en gewaardeerd
tegen nominale waarde.
Debiteuren: 23.378.742,50
Onder dit hoofd zijn geboekt de van niet-leden in rekening-
courant te vorderen bedragen, enkele leningen aan niet-
coöp. verenigingen, alsmede de nog te verrekenen rente.
Deze post is voor de nominale waarde opgenomen. De onder
crediteuren voorkomende reserve tegen diverse bedrijfs
risico’s is mede bestemd om onvoorziene afwijkingen tussen
de nominale en reële waarde dezer balanspost op te vangen.
Hypotheken: ƒ11.336.250,
Onder dit hoofd zijn geboekt 246 leningen met hypothecaire
zekerheid.
Gebouwen: ƒ1.800.000,
Dit bedrag vertegenwoordigt de aanschaffingswaarde van
de in ons bezit zijnde bedrijfspanden en woningen onder
aftrek van de daarop verrichte afschrijvingen. De op ver-
vangingsbasis verzekerde waarde van onze gebouwen be
draagt ƒ4.199.500,
Inventaris: ƒ1,
De verzekerde waarde van de inventaris (inclusief com-
puterinstallatie) bedraagt 1.209.000,
8