8
Transport 37.644.618.725
De schuld der Bank verminderde daarentegen met:
a. uitbetalingen per kassa, betalingen
van accepten, betaalbaar gesteld
bij- en wissels getrokken op de
Centrale Bank,ƒ34.374.431.94
b. bijgeschreven rente over de in
voorschot verstrekte gelden - 120.038.20
c. de van de aangesloten Banken ont
vangen jaarlijksche bijdrage - 13.761.47 - 34.508231.61
zoodat op 31 December 1913 meer gedeponeerd was
dan aan voorschot verstrektƒ3.136 387.115
Op dien datum was echter aan voorschotten verstrekt - 2.752.131.65
zoodat op 31 December 1913 het totaal der Deposito's
o/g bedroeg: (Zie Bijlagen IV en V)5.888.518.76'
Voor zooverre deze gelden niet dienden om voorschotten te geven aan
aangesloten banken of in effecten waren belegd, werden zij uitgezet op
Beleening tegen effecten-onderpand.
Gedurende een gedeelte van het jaar waren de deposito's niet voldoende
om aan de aanvragen om voorschotten te voldoen, zoodat wij gebruik
hebben moeten maken van het verdisconteeren van promessen der locale
Banken aan de Nederlandsche Bank tot een bedrag van 2.018.000.—
Voorschotten. Het maximum crediet, hetwelk aan een lid tot wederopzeggens toe
is verleend, bleef gehandhaafd op 50 000.
Echter werden door ons, indien daarvoor termen aanwezig waren,
extra-credieten verleend tot een bedrag, beloopende met dat van het ver
leende crediet van f 50.000.een totaal bedrag van ten hoogste het in het
art 16 van het Huishoudelijk Reglement vastgestelde bedrag van 70.000.
Die verhoogde bedragen pleegden door ons slechts te worden toegestaan
over een bepaald tijdsverloop of tot een bepaalden datum en steeds tot
wederopzeggens toe. Waar zulks noodig bleek, werden wij bereid bevonden
deze credieten opnieuw vast te stellen. In het crediet van f 100.000 waarvan
in ons vorig verslag sprake is, werd geen wijziging gebracht.
Met machtiging van de individueele leden van den Raad van Toezicht
werd door ons aan één lid, de Coöperatieve Zuivelbank te Leeuwarden,
een maximum crediet van 500.000.toegestaan.
9
Uitgezette gelden. De balans (pag. 14 15) wijst aan. dat van het overschot der opgenomen
gelden tot een bedrag van 2,520.000. was uitgezet.
De waarden der onderpanden voor de belegde gelden overtrof steeds
het uitgezette bedrag met meer dan het verplichte surplus ad 10ü 0
De onderpanden worden bewaard in de safe-inrichtingen der firma
Jan Blijdesteijn en Zoon, de Bank van Huydecoper Van Dielen, beide
alhier, in die der Associatie-Cassa en der Ontvang- en Betaalkas te
Amsterdam, terwijl de fondsen behoorende tot het reservefonds, de effecten,
(eigendom der Centrale Bank) en de zakelijke borgtocht van den admini
strateur zijn gedeponeerd in de brandkast der Centrale Bank, welke brand
kast tot meerdere zekerheid is geplaatst in bovengenoemde Safe-inrichting
der firma Blijdesteijn en Zoon.
De rente in rekening-courant bedroeg gedurende dit boekjaar:
a. 3'4% 'sjaars, door de Centrale Bank te vergoeden voor alle stor
tingen van en te berekenen voor alle betalingen aan de locale
Banken, zoolang deze bij de Centrale Bank te vorderen hadden;
b. 4'/4% 'sjaars, door de Centrale Bank te berekenen voor alle betalingen
aan en te vergoeden voor alle stortingen door locale Banken,
zoolang deze bij de Centrale Bank in voorschot waren.
Provisie, porti en assurantiekosten of eenig percentage van de door de
locale Banken gemaakte winsten, werden niet in rekening gebracht.
Van alle stortingen door de locale Banken, zoowel deposito's als
terugbetalingen van voorschotten, ging de rente in den eersten werkdag na
ontvangst der gelden; van alle geldzendingen en uitbetalingen door de
Centrale Bank ging de rente in op den dag der verzending of uitbetaling
De van jaar tot jaar sterk toenemende werkzaamheden ten kantore der
Centrale Bank en de daarmede gepaard gaande uitbreiding van het aantal
ambtenaren, deed reeds geruimen tijd de behoefte gevoelen aan een grooter
kantoorgebouw.
Toen zich dan ook de gelegenheid voordeed, om een groot pand, in
het centrum der Gemeente Utrecht, (Drift No 13) voor den zeer billijken
Bewaring van onder
panden en Waarden
Interest.
Vaste goederen.
