Toelichting op de balans
Activa
Belegde reserve Deze post bestaat geheel uit hypothecaire leningen. Onze vennootschap is op generlei
wijze betrokken bij de eigendom van onroerende goederen.
Hypothecaire leningen De vorderingen zijn alle op naam. Zij zijn gewaardeerd naar het nominale bedrag. De
samenstelling van de portefeuille is weergegeven in tabel 5 op bladzijde 51.
Dienst schulden Onder dit hoofd zijn verantwoord de nog niet afgeschreven kosten voor het aantrekken
op lange termijn van middelen op lange termijn.
Tijdelijke beleggingen Leningen aan lagere publiekrechtelijke lichamen, die tot 15 januari 1966 aan ons zijn
gecedeerd.
Liquide middelen Tegoeden bij bank- en giro-instellingen, bestemd voor de betaling van uitgelote pand
brieven en te betalen coupons.
Passiva
Reserve De reserve vermeerderde in 1965 door bijschrijving van 214 837 uit de winst over
1964 en door bijschrijving van 37 580, zijnde de in 1965 gekweekte rente van de
belegde reserve, na aftrek van de hierop verschuldigde vennootschapsbelasting.
Schulden op lange termijn Dit bedrag omvat 102 867 000 aan pandbrieven, 86 900 000 aan schuldbekentenis
sen en 2 880 800 aan spaarbrieven.
Crediteuren In dit bedrag zijn de voorziening voor risico's en de voorziening voor belastingen
begrepen. De voorziening voor belastingen is voldoende voor de vennootschapsbelas
ting die verschuldigd is terzake van de winsten over de boekjaren tot en met 1965.
56
Toelichting op de resultatenrekening
Bedrijfskosten
De bedrijfskosten waren als volgt samengesteld:
Drukwerk, advertenties, kantoorbehoeften en zegels
Schattingskosten en porti
Administratiekosten
Diverse kosten
Terugontvangen
Accountant
Huur
Contributies
Vergaderkosten
Kosten uitbreiding aandelenkapitaal
f 23 741
55 590
94 574
1 229
f 175 134
126 584
f 48 550
3 000
500
4 468
9 207
19 000
84 725
Dienst schulden
op lange termijn
Disagio
Met ingang van het boekjaar 1965 worden, conform de fiscale afschrijvingsregeling,
de kosten voor het aantrekken van middelen afgeschreven in drie jaar.
Het disagio bij conversie en plaatsing van pandbrieven, alsmede het disagio van opge
nomen leningen, wordt in het jaar van opneming van de gelden geheel afgeschreven.
Afschrijving inventaris
De inventaris wordt in het jaar van aankoop geheel afgeschreven.
57
