Jahresabschluß
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Aktiva
Position 13
Kassenbestand, Guthaben bei der Deutschen
Bundesbank, Postgiroguthaben (Barreserve)
Die Barreserve betrug zum Bilanzstichtag
83,0 Mio DM. Sie deckte rund 35,1 der
täglich fälligen Verbindlichkeiten gegenüber
Kreditinstituten und anderen Gläubigern; die
Liquidität 1. Grades stellte sich auf 4,2%
nach 3,7% im Vorjahr.
Nach Einbeziehung der Schecks, der fälligen
Schuldverschreibungen, der Zins- und Divi
dendenscheine, der zum Einzug erhaltenen
Papiere, der bundesbankfähigen Wechsel,
der täglich fälligen Forderungen an Kreditin
stitute sowie der bei der Deutschen Bundes
bank beleihbaren Anleihen und Schuldver
schreibungen belief sich die Summe der li
quiden Mittel zum Jahresende auf 739,8
Mio DM; das waren 28,2 Mio DM weniger als
Ende 1984. Die Liquidität betrug 37,8%
(Vorjahr 41,0%) der Verbindlichkeiten.
Position 5
Wechsel
Der mit 13,5 Mio DM ausgewiesene Wech
selbestand lag um 26,9 Mio DM niedriger als
im Vorjahr. Der Anteil der bundesbankfähi
gen Wechsel betrug 4,6 Mio DM 33,7%.
Position 6
Forderungen an Kreditinstitute
Die Forderungen an Kreditinstitute ermäßigten
sich geringfügig um 7,1 Mio DM 1,8% auf
386,8 Mio DM. Der Passivüberhang, der sich bei
der Gegenüberstellung der Forderungen mit
den Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinsti
tuten ergibt, verringerte sich von 811,1 Mio
DM im Vorjahr um 101,4 Mio DM 12,5%
auf 709,7 Mio DM zum 31.12.1985.
Forderungen an Kreditinstitute in Höhe von
7,3 Mio DM waren für Refinanzierungen ver
pfändet bzw. abgetreten.
Position 7
Anleihen und Schuldverschreibungen
Der Gesamtbestand an Anleihen und
Schuldverschreibungen ermäßigte sich von
630,1 Mio DM auf 622,8 Mio DM. Hiervon
waren 603,8 Mio DM 97,0% bei der Deut
schen Bundesbank beleihbar. Am Bilanz
stichtag waren Titel in Höhe von nom.
217,5 Mio DM der Deutschen Bundesbank
verpfändet. Im Rahmen der von der Deut
schen Bundesbank angebotenen kurzfristi
gen Offenmarktgeschäfte mit Wertpapieren
waren Schuldverschreibungen mit festen
Rückkaufsvereinbarungen in Höhe von nom.
214,3 Mio DM auf die Landeszentralbank in
Hessen übertragen. Von der Möglichkeit der
Lombardierung wurde nur zum Zwecke des
Spitzenausgleichs Gebrauch gemacht.
Die Bewertung der Anleihen und Schuldver
schreibungen erfolgte nach dem Niederst
wertprinzip.
Position 8
Wertpapiere, soweit sie nicht unter anderen
Posten auszuweisen sind
Die Position erhöhte sich gegenüber dem
Vorjahr um 8,9 Mio DM auf 14,1 Mio DM.
Wertpapiere, die mehr als 10% des Grund
kapitals einer Gesellschaft ausmachen, hat
ten wir zum Bilanzstichtag nicht im Besitz.
Die Bilanzierung der Wertpapiere erfolgte
unter Anwendung des Niederstwertprinzips.
Position 9
Forderungen an Kunden
Das Volumen der Kundenforderungen hat
sich gegenüber dem Vorjahresstichtag um
103.2 Mio DM 10,7% auf 1 063,5 Mio DM
erhöht. Ursächlich hierfür war im wesent
lichen ein Anstieg der langfristigen Aus
leihungen um 80,9 Mio DM 29,6% auf
354.3 Mio DM.