Jahresabschluß
Aktiva
Position 1-3
Kassenbestand, Guthaben bei der Deut
schen Bundesbank, Postscheckguthaben
(Barreserve)
Die Barreserve betrug zum Bilanzstichtag
119,4 Mio DM. Sie deckte rund 28,0% der
täglich fälligen Verbindlichkeiten gegenüber
Kreditinstituten und anderen Gläubigem;
die Liquidität 1. Grades stellte sich auf 5,4%
nach 5,2 im Vorjahr.
Nach Einbeziehung der Schecks, der fälligen
Schuldverschreibungen, der Zins- und Divi
dendenscheine, der zum Einzug erhaltenen
Papiere, der bundesbankfähigen Wechsel,
der täglich fälligen Forderungen an Kreditin
stitute sowie der bei der Deutschen Bundes
bank beleihbaren Anleihen und Schuld
verschreibungen belief sich die Summe der
liquiden Mittel zum Jahresende auf
516,0 Mio DM; das waren um 97,5 Mio DM
weniger als Ende 1981. Die Liquidität betrug
23,3% (im Vorjahr 24,1 der Verbindlich
keiten.
Position 5
Wechsel
Der mit 30,1 Mio DM ausgewiesene Wech
selbestand lag um 42,8 Mio DM niedriger als
im Vorjahr. Der Anteil der bundesbankfähigen
Wechsel betrug 9,1 Mio DM 30,2 Zum
Bilanzstichtag waren 154,9 Mio DM redis
kontfähige Wechsel und 134,0 Mio DM eigene
Akzepte weitergegeben.
Position 6
Forderungen an Kreditinstitute
Die Forderungen an Kreditinstitute ermäßig
ten sich um 197,1 Mio DM 23,8% auf
632,6 Mio DM. Der Passivüberhang, der sich
durch Gegenüberstellung der Forderungen
und Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinsti
tuten ergibt, erhöhte sich von 292,8 Mio DM
im Vorjahr um 116,2 Mio DM 39,7 auf
409,0 Mio DM zum 31.12.1982.
Forderungen an Kreditinstitute in Höhe von
DM 38,3 Mio waren für Refinanzierungen
verpfändet.
Position 7
Anleihen und Schuldverschreibungen
Der Gesamtbestand an Anleihen und
Schuldverschreibungen erhöhte sich von
260,6 Mio DM auf 314,7 Mio DM. Hiervon
waren 307,7 Mio DM 97,8 bei der Deut
schen Bundesbank beleihbar. Am Bilanz
stichtag waren Titel in Höhe von nominal
112,4 Mio DM der Deutschen Bundesbank
verpfändet. Von der Möglichkeit der Lombar
dierung wurde im Berichtsjahr Gebrauch
gemacht.
Die Bewertung erfolgte nach dem Niederst
wertprinzip.
Position 8
Wertpapiere, soweit sie nicht unter anderen
Posten auszuweisen sind
Die Position erhöhte sich gegenüber dem
Vorjahr um 3,2 Mio DM auf 20,3 Mio DM. Sie
enthält in Höhe von 8,7 Mio DM Anteile, die
mehr als 10 des Grundkapitals einer Ge
sellschaft ausmachen.
Die Bilanzierung erfolgte unter Anwendung
des Niederstwertprinzips.
Position 9
Forderungen an Kunden
Die Forderungen an Kunden ermäßigten sich
insgesamt um 30,4 Mio DM 2,3 auf
1286,8 Mio DM. Während die kurz- und mit
telfristigen Forderungen um 46,9 Mio DM
abnahmen, erhöhten sich die langfristigen
Forderungen um 16,5 Mio DM.
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