Jahresabschluß
Aktiva
Position 1-3
Kassenbestand, Guthaben bei der Deut
schen Bundesbank, Postscheckguthaben
(Barreserve)
Die Barreserve betrug zum Bilanzstichtag
132.5 Mio DM. Sie deckte rund 26,0% der
täglich fälligen Verbindlichkeiten gegenüber
Kreditinstituten und anderen Gläubigern;
die Liquidität 1. Grades stellte sich auf 5,2%
nach 4,7 im Vorjahr.
Nach Einbeziehung der Schecks, der fälligen
Schuldverschreibungen, der Zins- und Divi
dendenscheine, der zum Einzug erhaltenen
Papiere, der bundesbankfähigen Wechsel,
der täglich fälligen Forderungen an Kreditin
stitute sowie der bei der Deutschen Bundes
bank beleihbaren Anleihen und Schuld
verschreibungen belief sich die Summe der
liquiden Mittel zum Jahresende auf
613.5 Mio DM; das waren um 123,8 Mio DM
weniger als Ende 1980. Die Liquidität betrug
24,1% (im Vorjahr 26,4%) der Verbindlich
keiten.
Position 5
Wechsel
Der mit 72,9 Mio DM ausgewiesene Wech
selbestand lag um 20,4 Mio DM höher als im
Vorjahr. Der Anteil der bundesbankfähigen
Wechsel betrug 49,0 Mio DM 67,2%.
Zum Bilanzstichtag waren 144,5 Mio DM
rediskontfähige Wechsel und 168,6 Mio DM
eigene Akzepte weitergegeben.
Position 6
Forderungen an Kreditinstitute
Die Forderungen an Kreditinstitute ermäßig
ten sich um 252,3 Mio DM 23,3% auf
829.7 Mio DM. Der Passivüberhang, der sich
durch Gegenüberstellung der Forderungen
und Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinsti
tuten ergibt, ermäßigte sich von 330,2 Mio
DM im Vorjahr um 37,4 Mio DM 11,3% auf
292.8 Mio DM zum 31. 12. 1981.
Forderungen an Kreditinstitute in Höhe von
42,4 Mio DM waren für Refinanzierungen
verpfändet.
Position 7
Anleihen und Schuldverschreibungen
Der Gesamtbestand an Anleihen und
Schuldverschreibungen ermäßigte sich von
277,5 Mio DM auf 260,6 Mio DM. Hiervon
waren 249,5 Mio DM 95,7 bei der Deut
schen Bundesbank beleihbar. Am Bilanz
stichtag waren Titel in Höhe von 157,3 Mio DM
der Deutschen Bundesbank verpfändet. Von
der Möglichkeit der Lombardierung wurde im
Berichtsjahr Gebrauch gemacht.
Kongruent refinanzierte Anleihen und
Schuldverschreibungen in Höhe von
51,7 Mio DM wurden wie Anlagevermögen
bewertet. Im übrigen erfolgte die Bewertung
nach dem Niederstwertprinzip.
Position 8
Wertpapiere, soweit sie nicht unter anderen
Posten auszuweisen sind
Die Position erhöhte sich gegenüber dem
Vorjahr um 3,1 Mio DM auf 17,1 Mio DM. Sie
enthält in Höhe von 9,1 Mio DM Anteile, die
mehr als 10 des Grundkapitals einer Ge
sellschaft ausmachen.
Die Bilanzierung erfolgte unter Anwendung
des Niederstwertprinzips.
Position 9
Forderungen an Kunden
Die Forderungen an Kunden ermäßigten sich
insgesamt um 70,7 Mio DM 5,1 auf
1317,2 Mio DM. Davon entfallen 17,4 Mio DM
auf langfristige und 53,3 Mio DM auf kurz-
und mittelfristige Forderungen.
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