Jahresabschluß 1980
Kassen bestand, Guthaben bei der Deut
schen Bundesbank, Postscheckguthaben
(Barreserve)
Die Barreserve betrug zum Bilanzstichtag
130,7 Mio DM. Sie deckte rund 25,2% der
täglich fälligen Verbindlichkeiten gegenüber
Kreditinstituten und anderen Gläubigern;
die Liquidität 1Grades stellte sich auf 4,7
nach 4,8% im Vorjahr.
Nach Einbeziehung der Schecks, der fälligen
Schuldverschreibungen, der Zins- und Divi
dendenscheine, der zum Einzug erhaltenen
Papiere, der bundesbankfähigen Wechsel,
der täglich fälligen Forderungen an Kredit
institute sowie der bei der Deutschen Bundes
bank beleihbaren Anleihen und Schuld
verschreibungen belief sich die Summe der
liquiden Mittel zum Jahresende auf 737,3 Mio
DM; das waren um 33,7 Mio DM weniger als
Ende 1979. Die erweiterte Liquidität betrug
26,4% (im Vorjahr 22,5%) der Verbindlich
keiten.
Position 5
Wechsel
Der mit 52,5 Mio DM ausgewiesene Wechsel
bestand lag um 17,5 Mio DM niedriger als im
Vorjahr. Der Anteil der bundesbankfähigen
Wechsel betrug 27,7 Mio DM 52,7%.
Zum Bilanzstichtag waren 133,6 Mio DM
rediskontfähige Wechsel und 178,3 Mio DM
eigene Akzepte weitergegeben.
Position 6
Forderungen an Kreditinstitute
Die Forderungen an Kreditinstitute ermäßig
ten sich um 205,9 Mio DM 16,0 auf
1 082,0 Mio DM. Der Passivüberhang, der sich
durch Gegenüberstellung der Forderungen
und Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinsti
tuten ergibt, ermäßigte sich von 670,5 Mio DM
im Vorjahr um 340,2 Mio DM 50,7% auf
330,3 Mio DM zum 31.12.1980.
Forderungen an Kreditinstitute in Höhe von
40.4 Mio DM waren für Refinanzierungen
verpfändet.
Position 7
Anleihen und Schuldverschreibungen
Der Gesamtbestand an Anleihen und Schuld
verschreibungen ermäßigte sich von
421,7 Mio DM auf 277,5 Mio DM. Hiervon
waren 275,9 Mio DM 99,4% bei der
Deutschen Bundesbank beleihbar. Anleihen
und Schuldverschreibungen wurden in Höhe
von 121,5 Mio DM wie Anlagevermögen
bewertet. Davon sind 69,9 Mio DM am 1Juli
1981 zur Rückzahlung fällig und
51,6 Mio DM kongruent refinanziert. Im
übrigen erfolgte die Bewertung nach dem
Niederstwertprinzip.
Am Bilanzstichtag waren Titel in Höhe von
253.9 Mio DM der Deutschen Bundesbank
verpfändet. Von der Möglichkeit der Lombar
dierung wurde im Berichtsjahr Gebrauch
gemacht.
Position 8
Wertpapiere, soweit sie nicht unter anderen
Posten auszuweisen sind
Die Position ermäßigte sich gegenüber dem
Vorjahr um 25,4 Mio DM auf 14,0 Mio DM.
Sie enthält in Höhe von 9,0 Mio DM Anteile,
die mehr als 10% des Grundkapitals einer
Gesellschaft ausmachen.
Die Bilanzierung erfolgte unter Anwendung
des Niederstwertprinzips.
Position 9
Forderungen an Kunden
Die Forderungen an Kunden ermäßigten sich
insgesamt um 186,4 Mio DM 11,8 auf
1387.9 Mio DM. Dies resultiert aus der Rück
führung des langfristigen Bereichs um
222.9 Mio DM und der Erhöhung der kurz- und
mittelfristigen Forderungen an Kunden um
36.5 Mio DM.
Bei der Bewertung der Forderungen wurde
für alle erkennbaren Risiken ausreichende
Vorsorge getroffen.
25
Aktiva
Position 1-3
