Jahresabschluß 1978
Position 1—3
Kassenbestand, Guthaben bei der Deut
schen Bundesbank, Postscheckguthaben
(Barreserve)
Die Barreserve betrug zum Bilanzstichtag
165,9 Mio DM. Sie deckte rund 37,7% der
täglich fälligen Verbindlichkeiten gegenüber
Kreditinstituten und anderen Gläubigern; die
Liquidität 1. Grades stellte sich auf 5,6%
nach 6,9% im Vorjahr.
Nach Einbeziehung der Schecks, der fälligen
Schuldverschreibungen, der Zins- und Divi
dendenscheine, der zum Einzug erhaltenen
Papiere, der bundesbankfähigen Wechsel,
der täglich fälligen Forderungen an Kreditin
stitute sowie der bei der Deutschen Bundes
bank beleihbaren Anleihen und Schuldver
schreibungen belief sich die Summe der
liquiden Mittel zum Jahresende auf 733,8 Mio
DM; das waren um 129,2 Mio DM weniger als
Ende 1977. Somit betrug die erweiterte Liqui
dität 24,8% (im Vorjahr 31,3%) der Verbind
lichkeiten.
Position 5
Wechsel
Der mit 70,7 Mio DM ausgewiesene Wechsel
bestand lag um 29,1 Mio DM niedriger als im
Vorjahr. Der Anteil der bundesbankfähigen
Wechsel betrug 28,7 Mio DM 40,6%. Zum
Bilanzstichtag waren 136,8 Mio DM redis
kontfähige Wechsel und 87,7 Mio DM eigene
Akzepte weitergegeben.
Position 6
Forderungen an Kreditinstitute
Die Forderungen an Kreditinstitute erhöhten
sich um 300,9 Mio DM 39,1 auf 1 069,5
Mio DM.
Der Passivüberhang, der sich durch Gegen
überstellung der Forderungen und Verbind
lichkeiten gegenüber Kreditinstituten ergibt,
ermäßigte sich von 513,3 Mio DM im Vorjahr
um 113,6 Mio DM 22,1 auf 399,7 Mio
DM zum 31. 12. 1978.
Position 7
Anleihen und Schuldverschreibungen
Der Gesamtbestand an Anleihen und Schuld
verschreibungen verringerte sich von 492,2
Mio DM auf 407,3 Mio DM. Hiervon waren
399,2 Mio DM 98,0% bei der Deutschen
Bundesbank beleihbar. Am Bilanzstichtag
waren Titel in Höhe von nom. 240 Mio DM der
Deutschen Bundesbank verpfändet. Von der
Möglichkeit der Lombardierung wurde im
Berichtsjahr Gebrauch gemacht.
Die Anleihen und Schuldverschreibungen
wurden nach dem Niederstwertprinzip
bewertet.
Position 8
Wertpapiere, soweit sie nicht unter anderen
Posten auszuweisen sind
Die Position ermäßigte sich gegenüber dem
Vorjahr um 31,2 Mio DM auf 27,4 Mio DM. Sie
enthält in Höhe von 23,4 Mio DM Anteile, die
mehr als 10% des Grundkapitals einer
Gesellschaft ausmachen.
Die Bilanzierung erfolgte unter Anwendung
des Niederstwertprinzips.
Position 9
Forderungen an Kunden
Während sich im kurz- und mittelfristigen
Bereich die Forderungen an Kunden um
106,0 Mio DM erhöhten, war im langfristigen
Bereich eine Verminderung um 40,3 Mio DM
zu verzeichnen. Insgesamt ergibt sich daraus
eine Erhöhung der Forderungen an Kunden
um 65,7 Mio DM 5,1 auf 1 346,9 Mio DM.
Bei der Bewertung der Forderungen wurde
für alle erkennbaren Risiken ausreichende
Vorsorge getroffen.
Forderungen an Kunden in Höhe von 68,1
Mio DM waren für Refinanzierungen abgetre
ten.
Position 10
Ausgleichs- und Deckungsforderungen
gegen die öffentliche Hand
Vom Buchwert entfallen 3,9 Mio DM auf Aus
gleichs- und 0,1 Mio DM auf Deckungsforde-
32
Aktiva
