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Aktiva
Positionen 1 bis 3
Position 5
Position 6
Position 7
„Kassenbestand, Guthaben bei der Deutschen Bundesbank, Postscheckguthaben
(Barreserve)"
Die Barreserve erhöhte sich trotz gestiegenen Geschäftsvolumens nur geringfügig.
Sie deckt rund 12% der Verbindlichkeiten aus Einlagen. Nach Einbeziehung der
täglich fälligen „Forderungen an Kreditinstitute", „Schecks, fällige Schuldverschrei
bungen, Zins- und Gewinnanteilscheine und sonstige Einzugspapiere" sowie „Bun
desbankfähige Wechsel" belief sich die Summe der verfügbaren Mittel auf rund
10100 000,- DM.
Die erweiterte Liquidität beträgt damit rund 35% der Gesamteinlagen.
„Wechsel"
Der mit rund 3150 000,- DM ausgewiesene Wechselbestand weist zu 40% bun
desbankfähige Wechsel auf. Zum Bilanzstichtag hatten wir rund 7 000 000,- DM
bundesbankfähige Wechsel weitergegeben.
„Forderungen an Kreditinstitute"
Wesentlich höher werden die Forderungen an Kreditinstitute mit nunmehr rund
12 250 000,- DM ausgewiesen als Folge der verstärkten Aktivität der Bank im
Geldmarkt.
„Anleihen und Schuldverschreibungen"
Diese Position erhöhte sich, insbesondere hinsichtlich Anleihen des Bundes und
der Länder, auf nunmehr rund 2 300 000,— DM gegenüber rund 1100 000,- DM
im Vorjahre. Hiervon sind rund 1 900 000,- DM lombardfähig bei der Deutschen
Bundesbank. Von der Möglichkeit der Lombardierung hat die Bank im Berichts
jahr gelegentlich Gebrauch gemacht.
Bei der Bewertung wurde das Niederstwertprinzip beachtet.
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